เครื่องมือสร้างแถลงการณ์นโยบายการลงทุน

เอกสารนโยบายการลงทุน (Investment Policy Statement)

1. วัตถุประสงค์และเป้าหมายการลงทุน
เอกสารนี้กำหนดแนวทางการลงทุนสำหรับการเกษียณอายุ โดยมุ่งหวังให้ผู้ลงทุนสามารถสร้างและรักษาความมั่งคั่งเพื่อการใช้ชีวิตในวัยเกษียณได้อย่างยั่งยืน เป้าหมายหลักคือการเตรียมความพร้อมทางการเงินให้เพียงพอเมื่อถึงวัยเกษียณ

2. การประเมินความเสี่ยง
โดยพิจารณาความเสี่ยงที่สามารถรับได้ในระดับปานกลาง หมายถึงการยอมรับความผันผวนของตลาดในระยะสั้น เพื่อให้ได้ผลตอบแทนในระยะยาวที่สูงขึ้น ผู้ลงทุนพร้อมที่จะรับความเสี่ยงในระดับที่พอเหมาะเพื่อให้สามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้

3. การพิจารณาเวลาในการลงทุน
ระยะเวลาการลงทุนที่ตั้งไว้คือ 20 ปี ซึ่งหมายความว่าผู้ลงทุนมีเวลาเพียงพอในการจัดการกับความผันผวนของตลาดและสามารถมองเห็นผลตอบแทนที่เกิดขึ้นในระยะยาว

4. กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์
การจัดสรรสินทรัพย์จะเป็นไปตามสัดส่วนดังนี้:

• เงินสด: 20%

• หุ้น: 50%

• พันธบัตร: 30%
  กลยุทธ์นี้ถูกออกแบบมาเพื่อให้เกิดการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาวในขณะที่ลดความเสี่ยงโดยรวม

5. เกณฑ์การเลือกการลงทุน
การเลือกการลงทุนจะพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น:

• ประสิทธิภาพย้อนหลังของการลงทุน

• ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน

• ความเหมาะสมในด้านการกระจายความเสี่ยง

• ความสามารถในการสร้างรายได้ในระยะยาว
  การลงทุนจะคัดเลือกจากหุ้นที่มีคุณภาพดีและพันธบัตรที่มีเครดิตที่เชื่อถือได้

6. แนวทางการปรับสมดุล
การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนจะดำเนินการทุกปีหรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในสัดส่วนสินทรัพย์เพื่อรักษาสัดส่วนการลงทุนตามที่กำหนดไว้ให้มีความเหมาะสม

7. การติดตามและประเมินผลการลงทุน
ผลการลงทุนจะต้องมีการตรวจสอบและประเมินผลอย่างสม่ำเสมอเป็นรายปีกับการดำเนินการเปรียบเทียบกับดัชนีหรือมาตรฐานที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนยังคงอยู่ในแนวทางที่ถูกต้องตามเป้าหมาย

8. ข้อพิจารณาหรือข้อจำกัดพิเศษ
ในปัจจุบันไม่มีข้อพิจารณาหรือข้อจำกัดพิเศษเพิ่มเติมที่ส่งผลกระทบต่อแผนการลงทุนนี้

เอกสารนี้จะถูกปรับปรุงตามความจำเป็นเพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและสภาวะทางเศรษฐกิจในอนาคต.

เอกสารนโยบายการลงทุน (Investment Policy Statement)

1. วัตถุประสงค์และเป้าหมายการลงทุน:
เป้าหมายหลักของการลงทุนคือการเก็บเงินเพื่อการเกษียณ โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสะสมทรัพย์สินที่เพียงพอสำหรับใช้ชีวิตหลังเกษียณอย่างมีความสุขและคงความมั่งคั่งในระยะยาว

2. การประเมินความเสี่ยง:
ผู้ลงทุนมีความเสี่ยงในระดับปานกลาง (Moderate) หมายความว่าสามารถรับความผันผวนของตลาดได้ในระดับหนึ่ง แต่ก็ต้องการปกป้องเงินลงทุนจากความเสี่ยงที่สูงเกินไป

3. การพิจารณาเวลา:
ระยะเวลาในการลงทุนตั้งเป้าที่ 20 ปี ซึ่งหมายความว่าผู้ลงทุนมีเวลามากพอในการสะสมและเติบโตของเงินลงทุน โดยมีแนวโน้มที่จะมองหาการเติบโตของทุนในระยะยาว

4. กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์:
การจัดสรรสินทรัพย์จะถูกแบ่งตามสัดส่วนดังนี้:

• เงินสด (Cash): 20%

• หุ้น (Stocks): 50%

• ตราสารหนี้ (Bonds): 10%

• ทองคำ (Gold): 20%

5. เกณฑ์การคัดเลือกการลงทุน:
การเลือกการลงทุนจะพิจารณาจากปัจจัยต่อไปนี้:

• ผลตอบแทนที่คาดหวังในระยะยาว

• ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน

• ความสามารถในการป้องกันเงินลงทุนในระยะเวลาที่ยาวนาน

• สภาพคล่องเพื่อการถอนเงินหรือตอบสนองต่อความต้องการที่ไม่คาดคิด

6. แนวทางการปรับสมดุล:
การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอจะดำเนินการอย่างน้อยปีละครั้ง หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญในสัดส่วนการลงทุนที่ตั้งไว้ เพื่อให้สอดคล้องกับกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่กำหนด

7. การติดตามและประเมินผลการลงทุน:
ผลการลงทุนจะถูกติดตามเป็นรายไตรมาสและจะมีการประเมินประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอเป็นประจำ โดยจะเปรียบเทียบกับดัชนีมาตรฐานที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้มั่นใจว่าการลงทุนยังคงอยู่ในเส้นทางที่ถูกต้อง

8. ข้อพิจารณาหรือข้อจำกัดพิเศษ:
ไม่พบข้อพิจารณาหรือข้อจำกัดพิเศษที่ต้องคำนึงถึงในการดำเนินการตามนโยบายนี้

เอกสารนโยบายการลงทุนนี้เป็นแนวทางที่สำคัญในการวางแผนและดำเนินการลงทุนโดยมุ่งเน้นไปที่การบรรลุเป้าหมายการเกษียณอย่างมีประสิทธิภาพและยั่งยืน